Finanzcoaching für Frauen in der Schweiz: Was eine ehemalige Privatbankerin anders macht

Mehr als zwanzig Jahre habe ich im Schweizer Private Banking gearbeitet – bei der UBS, bei der Credit Suisse und bei einem familiengeführten Vermögensverwalter in Zürich. Bei der Credit Suisse habe ich das Women's Investment Network gegründet, weil ich bei den Frauen, die ich betreute, immer wieder dasselbe Muster sah.

Diese Frauen waren nicht uninformiert. Viele hatten studiert, manche Wirtschaft. Und trotzdem zögerten sie. Sie überliessen Entscheidungen dem Ehemann, dem Vater oder dem Berater. Sie liessen Geld jahrelang auf dem Konto liegen, «bis es klarer ist». Sie verhandelten für alle – nur nicht für sich selbst.

Bank, Beratung, Coaching – drei verschiedene Aufgaben

Die Privatbankerin oder der Privatbanker öffnet Ihnen die Türen einer Bank: Vermögensverwaltung, Kredite, Depot, Strukturierung. Die Finanzberatung erstellt einen Plan – Vorsorge, Anlagen, Versicherungen, Steuern. In der Schweiz unterstehen Kundenberaterinnen und -berater für Finanzinstrumente dem Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG). Fragen Sie immer, wie jemand bezahlt wird: mit einem Honorar, mit Provisionen oder mit beidem.

Finanzcoaching arbeitet an etwas anderem: an der Frau hinter dem Geld. Kein Produktverkauf, keine Vermögensverwaltung, sondern Entscheidungen, Überzeugungen und Verhalten. Warum schiebe ich auf? Warum gebe ich ab? Warum verlange ich zu wenig?

Warum Finanzwissen allein nicht reicht

Finanzbildung gibt eine Sprache. Sie macht den Depotauszug lesbar und den Fachjargon verständlich. Aber sie beantwortet nicht die Frage, warum wir nicht tun, was wir längst wissen. Genau dort hört die meiste Finanzbildung für Frauen auf – und genau dort beginnt die eigentliche Arbeit.

Zwei Gespräche entscheiden über das finanzielle Leben einer Frau mehr als ihr Wissen über Märkte: das Gespräch mit sich selbst – die Glaubenssätze über Geld, die sie geerbt hat – und das Gespräch mit der Welt: Lohn, Honorar, Beteiligung, Scheidungsvereinbarung, der Preis der eigenen Arbeit.

Die drei Säulen der WIN Method™

Deshalb ruht die WIN Method™ auf drei Säulen, die gemeinsam gearbeitet werden: Wealth Intelligence (Finanzwissen), Inner Alignment (innere Ausrichtung zum Geld und zum eigenen Wert) und Negotiation & Voice (Verhandlung und Stimme). Stärkt man nur eine Säule, findet das System sein altes Gleichgewicht wieder. Das habe ich zwanzig Jahre lang beobachtet.

Die WIN Method™ ist eine Bildungs- und Coachingmethode, keine Anlageberatung. Sie ist so gebaut, dass Sie jedes Bank- oder Beratungsgespräch als diejenige betreten, die es führt.

Drei Fragen für Ihr nächstes Bankgespräch

Wie werden Sie für diese Empfehlung bezahlt? Was würden Sie an meiner Stelle tun? Was würden Sie mir nicht sagen, wenn ich nicht danach frage? Eine Frau, die diese drei Fragen ruhig stellt, bekommt selten das falsche Produkt verkauft.